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诈骗嫌疑人“自投罗网” 银行拖半小时保住48万
2018-05-14 13:06:42   来源:广州日报
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  电诈嫌疑人“自投罗网”

  银行拖半小时保住48万

  诈骗嫌疑人账户被锁竟到银行柜台解锁遇银行“机智团队”栽了

  涉嫌诈骗银行账户户主到柜台办理业务

  已转到诈骗嫌疑人银行账户的钱,还能拦截下来?没错!一位长沙市民致电银行称自己被骗走48万元,经核实,银行协助该市民操作暂时锁住收款账户。然而,涉嫌诈骗账户户主却来银行柜台上门办理解锁。

  为了拖住这个“自投罗网”的嫌疑人,银行工作人员团队以系统故障、单据填写不规范、主管授权需等候等理由,将嫌疑人拖了近半小时。最后,民警到场将嫌疑人带走,已汇入骗子账户的48万元也被拦了下来。

  文、图/广州日报全媒体记者肖桂来 通讯员邓程鹏

  事主来电称被骗银行人员指引锁定收款账户

  4月26日14时45分,农行广州天朗明居支行营业厅办公电话突然响起,当班主管许素萍接听。“电话是一名长沙女士打来,称刚遭遇电信诈骗,骗子引导她将48万元转到了一个农行账户,开户支行是我们网点。”许素萍回忆说。

  该女子称自己正在长沙某地派出所报案,当天12时50分,她掉入骗子圈套,将48万元转入骗子账户,通过95599客服专线查询发现,发现收款账户开户行是广州农行天朗明居支行,遂打电话到这里请求帮助。

  了解情况后,许素萍立刻意识到事情涉及金额较大,情况紧急。随即核对客户提供的转出方信息和账户流水情况,实际情况和女子所说完全对得上。许素萍马上查询发现,该笔资金刚刚到账且还未被转出,便立即指引客户通过95599对收款账户进行紧急处理。该女子通过操作,于当天14时55分将疑似诈骗账户暂时锁住了。

  诈骗嫌疑人上门解锁团队设法拖延半小时

  “账户只是暂时锁住,但资金并非绝对安全。”正当许素萍联系上级银行请示和与客户进一步沟通后续处理时,令人惊讶的一幕发生了。15时10分许,网点柜员陈慈妹通过内线唛报告,发现了涉嫌诈骗银行账户户主正持身份证到柜台办理账户解挂。“气氛一下子紧张起来,第一次遇到这种情况,想着一定要想办法稳住他,不能让他走掉。”许素萍说。

  “前来解挂的嫌疑人样子很年轻,看上去没什么经验。陈慈妹先以电脑系统故障为借口拖住嫌疑人,让他耐心等候。”许素萍说,由于担心嫌疑人身上带有凶器,网点全员进入紧急戒备状态:网点相关负责人打电话报警;保安及网点所有男员工全部到大堂,佯装接待客户在大堂进行紧急巡查,疏导客户并时刻监视嫌疑人动向。

  “我以电脑故障、单据填写不规范等理由拖延了他,大约20分钟后,他变得有点不耐烦,我告诉他马上可以,最后还需要主管授权,请他再等等。”陈慈妹说,这时,她才发现在银行门口外还有另外一名中年男子在溜达,并试图提醒年轻男子离开,“中年男子很聪明,始终没有进入大堂。”

  时间一分一秒过去,15时40分左右,民警赶到了现场,将银行内的嫌疑人控制住,银行门外的中年男子则见状溜走了。许素萍说,“这短短半小时,所有人员都处于高度紧张的状态,我手心里不停冒汗。看到民警来了,悬着的心才终于落地。”

  派出所发来“表扬信”:成功挽回客户损失48万元

  事发的第二天,涉嫌诈骗男子银行账户正式被冻结,等走完程序,就可以返还受害者。据了解,长沙女士为某企业出纳,在帮助老板打理财务时遭遇诈骗,将款项打至该骗子的账户。经核实,来银行解锁的男子正是受骗客户转入48万元的账户户主,民警已将其带回派出所进一步调查。

  4月28日,市公安局天河分局棠下派出所给银行发来一封表扬信,感谢银行工作人员成功拦截了一起电信诈骗案件,挽回了客户资金损失48万元。

  遭遇电诈钱已转出?

  赶紧联系银行客服!

  银行工作人员提醒,市民一旦接到陌生电话或短信,要提高警惕,一定要再核实,不要轻信或有任何贪小便宜的心理。如果对方要求你通过网银或ATM机转账的,有可能是电信诈骗,请勿相信。

  如果遭遇电信诈骗,且款项已转出,请第一时间拨打银行24小时客服电话寻求帮助,尽可能争取时间,保证资金安全,以免遭受损失。“可以在工作人员指引下,暂时锁定收款方账户。”一旦遭受了电信诈骗,市民要提供充足的证据证明是电信诈骗,及时向公安机关报案。

责任编辑: 李享
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